INSTITUCIONAL
CALIFICACIÓN DE RIESGOS
La emisión y publicación de la Calificación de Solvencia de la Cooperativa Multiactiva de Consumo, Ahorro y Crédito Yoayu Ltda., se realiza conforme a los procedimientos y metodología de calificación de Cooperativas, así como a lo dispuesto en Resolución Incoop Nº 16.345/17.
Corte de calificación:
31 de diciembre de 2022.
Calificadora:
Solventa S.A. Calificadora de Riesgos y Riskmétrica S.A. Calificadora de Riesgos
CALIFICACIÓN DE SOLVENCIA
ENTIDAD
CATEGORÍA
TENDENCIA
COOPERATIVA YOAYU LTDA.
pyBB+
ESTABLE
INFORME DE CALIFICACIÓN
SEPRELAD
¿Qué es Lavado de Dinero?
Es el proceso a través del cual se pretende encubrir, disimular y ocultar el verdadero origen de fondos y otros bienes generados en actividades ilícitas, para darles apariencia de legitimidad y colocarlos en el sistema financiero.
¿Qué es Financiamiento del Terrorismo?
El que administrara, solventara o recolectara objetos, fondos u otros bienes, con la finalidad a sabiendas de que serán utilizados total o parcialmente para la realización de actos terroristas.
Como institución tenemos la responsabilidad de:
- Identificación del Socio.
- Verificar los movimientos reflejados en la cuenta del socio tenga un fundamento económico lícito.
- Velar por el cumplimiento de las regulaciones emitidas tendientes a evitar transacciones que pueden ser consideradas sospechosas y sin justificación alguna.
Algunas actividades ilícitas relacionadas con el Lavado de Dinero.
-Narcotráfico -Piratería -Extorsión -Usura -Estafa -Trata de personas -Lesión de confianza -Contrabando -Secuestro -Corrupción
¿Cómo el socio puede ayudar en la lucha contra el Lavado de dinero?
- Actualizando permanentemente sus datos.
- Proporcionando las documentaciones respaldatorias que reflejan sus actividades comerciales o financieras cuando le sean requeridas por la Cooperativa.
